Manabu Yoneyama, Geschäftsführer, Senior Managing Director und CISO, Sumitomo Mitsui Trust Group, Limited

„Wir gestalten die Zukunft durch die Verbindung von bewährten und innovativen Technologien.“

Geschäftsführer und leitender Geschäftsführer, CISO, Sumitomo Mitsui Trust Group, Limited
Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limited, Direktor und leitender Geschäftsführer　Gakuho Yoneyama(Manatomo Yoneyama)

■Profil
Er trat 1991 in die Sumitomo Trust Bank (heute Sumitomo Mitsui Trust Bank) ein. Er bekleidete Schlüsselpositionen in verschiedenen Bereichen, darunter Auslandseinsätze, Systementwicklung und Unternehmensplanung. 2017 wurde er General Manager Business Management und anschließend als erster General Manager Digital Planning für die Entwicklung der Digitalstrategie verantwortlich. 2019 übernahm er die Position des General Manager Corporate Planning und ist seit 2021 Managing Director und Executive Officer (aktuelle Position). 2024 wurde er zum Executive Officer und CISO (Chief Information Security Officer) der Sumitomo Mitsui Trust Group, Inc. ernannt.

„Die Aufgabe einer Treuhandbank besteht darin, Systeme zu entwickeln, die sicherstellen, dass die uns von unseren Kunden anvertrauten wertvollen Vermögenswerte zu deren Nutzen eingesetzt werden“, sagt Manabu Yoneyama, Geschäftsführer der Sumitomo Mitsui Trust Group, Ltd. Wir sprachen mit Herrn Yoneyama über das Treuhandsystem, die aktuell laufenden digitalen Initiativen und seine Zukunftsaussichten.

■Mein Grund für den Eintritt in das Unternehmen war mein Interesse an der Fertigung in der Finanzwelt.

Eine Treuhandbank ist ein Unternehmen, das Vermögenswerte und andere Wertgegenstände von Kunden entgegennimmt, diese ordnungsgemäß verwaltet und die Erträge an die Begünstigten ausschüttet. Die Person, die die Vermögenswerte anvertraut, wird als „Treugeber“ bezeichnet, die Person, die sie entgegennimmt und verwaltet, als „Treuhänder“ und die Person, die die Erträge erhält, als „Begünstigter“.
Wenn beispielsweise die Personalabteilung eines Unternehmens ein eigenes Rentensystem für die Mitarbeiter einführt, kann dieses komplex und schwer zu verwalten sein. Daher wird ein „Pensionstreuhandfonds“ gegründet, der das zuvor von der Personalabteilung verwaltete Rentensystem konsolidiert und Treuhanddienstleistungen erbringt. In diesem Fall entwickeln wir das optimale Rentensystem für das Unternehmen und seine Mitarbeiter. Anders ausgedrückt: Finanzwesen beschränkt sich nicht nur auf die Geldverwaltung; die Konzeption und Entwicklung solcher Systeme spielt eine entscheidende Rolle. Die Tatsache, dass wir verschiedene Finanzfunktionen in einem einzigen Produkt bündeln, ist ein wesentlicher Aspekt von Treuhandbanken, der sie von herkömmlichen Banken unterscheidet.
Ich habe Wirtschaftswissenschaften studiert, hatte aber ursprünglich ein naturwissenschaftliches Interesse und interessierte mich für die Fertigungsindustrie. Da die Fertigungsindustrie im Wirtschaftsbereich schwierig ist, erschien mir die Arbeit im Treuhandbankwesen bei der Abwägung meiner Karriereoptionen der Fertigungsindustrie sehr ähnlich. Ich glaubte, dass die Fertigungsindustrie im Finanzsektor lohnender und interessanter wäre, und das war meine Hauptmotivation für den Einstieg in das Unternehmen.

■Die Funktionen eines Trusts bestehen in der „Unterstützung der Entscheidungsfindung“ und der „Bereitstellung geeigneter Optionen“.

Auf die Frage „Was ist ein Trust?“ antworte ich: „Die Funktion eines Trusts besteht darin, Entscheidungsprozesse zu unterstützen und passende Optionen aufzuzeigen.“ Wir verwalten und bewirtschaften Trustvermögen gemäß den von unseren Mandanten festgelegten Zwecken. Daher gibt es viele Aspekte, die Mandanten berücksichtigen müssen, und die Möglichkeiten sind schier unendlich. Da die meisten Menschen jedoch keine Fachleute sind, wären sie bei einer Auflistung aller Optionen schnell überfordert. Genau hier ist es wichtig, dass wir als Experten die optimalen Optionen präsentieren und unsere Mandanten zum nächsten Schritt ermutigen. Auch wenn die Beratung durch Experten mit Kenntnissen verschiedener Systeme unerlässlich ist, liegt die endgültige Entscheidung beim Mandanten. Daher ist die Unterstützung bei der Entscheidungsfindung ein äußerst wichtiger Bestandteil eines Trusts. Zudem können 20 oder 30 Optionen verwirrend sein, nicht wahr? Drei bis fünf Optionen sind optimal. Ich bin überzeugt, dass eine Hauptfunktion eines Trusts darin besteht, passende Optionen anzubieten, die den Bedürfnissen zumindest teilweise gerecht werden. Es ist für uns sehr befriedigend und erfüllend zu sehen, wie unsere Arbeit unsere Mandanten erreicht und wie wir Feedback von ihnen und Kollegen erhalten.

■ Das, was wir bereits haben, durch digitale Mittel transformieren

Die Mitsui Sumitomo Trust Group ist ein traditionsreiches Unternehmen, das in diesem Jahr sein 100-jähriges Bestehen feiert. Da die Finanzbranche sehr lange Produktlebenszyklen aufweist, ist sie gezwungen, an traditionellen Systemen festzuhalten, die teilweise seit 30 Jahren im Einsatz sind. Daher sind noch immer sehr alte Systeme und Technologien aktiv. Die größte Herausforderung besteht heute darin, diese älteren Technologien mithilfe neuer digitaler Technologien zu modernisieren und sie an zukunftsweisende Technologien für den Geschäftsbetrieb anzupassen.
Ein Merkmal von Treuhandbanken ist die Entwicklung individueller Systeme für jedes Unternehmen und jede Einzelperson. Dies ermöglicht ein breites Spektrum an Dienstleistungen in kleinen Mengen. Während Massenprodukte und Massenkonsumgüter leicht zu systematisieren sind, gestaltet sich die Systematisierung von Produkten und Dienstleistungen, die nur in geringen Mengen verfügbar sind, oft schwierig. Anders ausgedrückt: Im Treuhandbankgeschäft können Verarbeitungsengpässe auftreten, wenn die IT nicht effektiv genutzt wird. So war die Investition in ein bestimmtes Produkt für Firmenkunden erst ab etwa 1.000 Mitarbeitern rentabel, und aufgrund der geringen Unternehmensgröße konnten wir den gewünschten Umfang zeitweise nicht abdecken. Durch die Nutzung einer Cloud-Umgebung konnten wir jedoch einzelne Komponenten wiederverwenden und so die Kosten senken. Wir sind überzeugt, dass wir durch die Reduzierung des Systemierungsaufwands und die Senkung der Mindestmitarbeiterzahl auf 300, 100 oder sogar 10 Mitarbeiter Treuhanddienstleistungen „demokratisieren“ und einem breiteren Publikum zugänglich machen können. Genau dieser Herausforderung stellen wir uns aktuell.

■ Traditionelle Techniken werden beibehalten, während neue Technologien angemessen genutzt werden.

Administrative Aufgaben werden am Ende visuell von Menschen geprüft, um eine extrem hohe Qualität zu gewährleisten. Dies entspricht einer Genauigkeit von 99,99… %. Kunden fühlen sich sicher, da sie wissen, dass keine Fehler auftreten. Die japanische Serviceorientierung und der hohe Qualitätsanspruch zählen zu den besten weltweit. Beispielsweise kann der Einsatz von KI-gestützter Texterkennung wie OCR die Genauigkeit auf etwa 99 % steigern. Bei menschlicher Arbeit liegt die Genauigkeit jedoch bei 99,99… %, was als „Was soll das? Völlig nutzlos!“ bewertet würde. Das ist die Grenze der KI-gestützten Texterkennung. Deshalb hatte das Aufkommen generativer KI im letzten Jahr einen so großen Einfluss. Generative KI kann Informationen auf Basis der Erfahrung erfahrener Mitarbeiter ableiten und interpretieren. Ich bin daher überzeugt, dass sie die Genauigkeit auf ein für Kunden akzeptables Niveau steigern kann. Sie ist die Lösung für die letzte Hürde. Sicherlich würden Sie es nicht mögen, wenn die Zahlen auf Ihrem Bankkonto falsch wären. Im Finanzwesen spielt Sicherheit immer eine Rolle. Selbst heute noch werden die Bereiche unserer Arbeit, die höchste Genauigkeit erfordern, mit traditionellen Methoden und nicht mit neuen Technologien erledigt. Ich glaube, es ist wichtig, alte Technologien nicht zu verwerfen, sondern neue Technologien gegebenenfalls zu integrieren und sich schneller an individuelle Vorlieben anzupassen.

■ Auf dem Weg zu einer weltweit anerkannten Gruppe

Während digitale Talente bei anderen großen Unternehmen etwa 10 % der Belegschaft ausmachen, ist unsere Treuhandbank als Produktionsunternehmen der Überzeugung: „Jeder ist ein digitales Talent.“ Daher bieten wir ein Umfeld zur Förderung digitaler Talente, einschließlich grundlegender Kenntnisse im Cloud Computing und praxisorientierter Schulungen, damit unsere Mitarbeiter ihre Fähigkeiten durch Präsenzschulungen erwerben können. Darüber hinaus variiert der erforderliche Grad an digitaler Kompetenz je nach Stelle. Obwohl es wichtig ist, Fähigkeiten im direkten Kundenkontakt zu vertiefen, konzentrieren wir uns darauf, digitale Talente durch Schulungen so zu entwickeln, dass jeder möglichst viele Bereiche abdecken kann.
Was die Sumitomo Mitsui Trust Bank von anderen Treuhandbanken unterscheidet, ist ihre Einzigartigkeit als börsennotiertes Finanzinstitut, das sich ausschließlich auf Treuhanddienstleistungen spezialisiert hat. Daher gibt es keine vergleichbaren großen nationalen oder internationalen Finanzunternehmen. Die Frage „Gibt es in anderen Ländern Unternehmen wie die Sumitomo Mitsui Trust Group?“ ist daher am schwierigsten zu beantworten. Meine Vision ist es, die Sumitomo Mitsui Trust Group zu einer anerkannten und etablierten Unternehmensgruppe in Japan und weltweit zu machen. Dies ist ein zentrales Anliegen, das ich stets verfolgt habe und auch weiterhin verfolgen werde.

■ Nachricht an die Studierenden

Manchmal frage ich mich, ob eine Zukunft, in der ältere Generationen mit überholten Werten den Kern der Gesellschaft bestimmen und alles am Laufen halten, wirklich der richtige Weg ist. In Amerika beeindruckte mich vor allem die starke Überzeugung, dass Berufstätige dort mit etwa 45 Jahren in Rente gehen und die jüngere Generation die Zukunft der Gesellschaft prägen wird. Sicherlich besteht ein großer Erfahrungsunterschied zwischen einem 60-Jährigen und einem 35-Jährigen. Erfahrung lässt sich zwar durch Ratschläge sammeln, aber ich glaube, dass Erfahrung allein nicht der entscheidende Faktor ist, wenn es darum geht, Entscheidungen zu treffen, Dinge voranzubringen und Fortschritte zu erzielen. Natürlich gibt es Bereiche, in denen ältere Generationen sich weiterhin in der Gesellschaft engagieren, einen Beitrag leisten und eine aktive Rolle spielen können, und sie müssen die Denkweise haben, Neues zu schaffen. Ich bin jedoch der Meinung, dass die zentralen und führenden Rollen von denjenigen übernommen werden sollten, die am energiegeladensten sind und sich im Erwerbsalter befinden. Ich hoffe sehr, dass junge Menschen Unternehmen und die Gesellschaft verändern werden.

Online-Studentenzeitung, 15. Dezember 2024: Interview mit Rinno Koshiyama, Studentin im zweiten Studienjahr an der Toyo-Universität